2026 ജനുവരി 28-ന് Bank of Canada അവരുടെ overnight rate 2.25 ശതമാനമായി നിലനിർത്താൻ തീരുമാനിച്ചതായി പ്രഖ്യാപിച്ചു. 2024 ജൂൺ മുതൽ 2025 ഒക്ടോബർ വരെയുള്ള കാലയളവിൽ തുടർച്ചയായി ഒമ്പത് തവണ നിരക്ക് കുറച്ചുകൊണ്ട് 5.00 ശതമാനത്തിൽ നിന്നും 2.25 ശതമാനമായി പലിശനിരക്ക് കുറച്ചിരുന്നു. ഇതിനുശേഷം 2025 ഡിസംബറിൽ ഈ easing cycle നിർത്തിവെച്ചതിന് ശേഷമുള്ള രണ്ടാമത്തെ rate hold ആണിത്. സമ്പദ്വ്യവസ്ഥ പ്രസിദ്ധീകരിച്ച ഔട്ട്ലുക്കിന് അനുസൃതമായി വികസിക്കുന്നു എന്ന നിബന്ധനയ്ക്ക് വിധേയമായി, നിലവിലെ പോളിസി നിരക്ക് അനുയോജ്യമാണെന്നാണ് Governing Council വിലയിരുത്തുന്നതെന്ന് തീരുമാനത്തിന് ശേഷമുള്ള പത്രസമ്മേളനത്തിൽ ഗവർണർ Tiff Macklem വ്യക്തമാക്കി. എന്നാൽ, United States-ന്റെ പ്രവചനാതീതമായ വ്യാപാര നയങ്ങളും Canada-United States-Mexico Agreement-ന്റെ വരാനിരിക്കുന്ന അവലോകനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ട ഭൗമരാഷ്ട്രീയ അപകടസാധ്യതകളും (geopolitical risks) കാരണം അനിശ്ചിതത്വം വർദ്ധിച്ചിട്ടുണ്ടെന്നും, വരാനിരിക്കുന്ന മാറ്റങ്ങളുടെ വ്യാപ്തി സാധാരണയേക്കാൾ വലുതാണെന്നും അദ്ദേഹം സമ്മതിച്ചു. മിക്ക പ്രധാന ബാങ്കുകളിലെയും monoline ലെൻഡർമാരിലെയും prime rate 4.45 ശതമാനമായി സ്ഥിരത നിലനിർത്തുന്നു, ഇത് കാനഡയിലുടനീളമുള്ള എല്ലാ variable rate mortgage ഉടമകളെയും നേരിട്ട് ബാധിക്കുന്ന കാര്യമാണ്.
Bank of Canada-യുടെ അടുത്ത rate announcement 2026 മാർച്ച് 18-ന് ഷെഡ്യൂൾ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്, കൂടാതെ അടുത്ത Monetary Policy Report 2026 ഏപ്രിൽ 29-ന് പുറത്തിറക്കും. TD Economics, BMO Capital Markets, CIBC Capital Markets എന്നിവ ഉൾപ്പെടെയുള്ള മിക്ക കനേഡിയൻ ബാങ്കുകളും 2026-ന്റെ സിംഹഭാഗവും പോളിസി നിരക്ക് 2.25 ശതമാനമായി മാറ്റമില്ലാതെ തുടരുമെന്നാണ് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നത്. എന്നാൽ Scotiabank Economics, National Bank Capital Markets എന്നിവർ ഇതിൽ നിന്നും വ്യത്യസ്തമായി, 2026-ന്റെ രണ്ടാം പകുതിയിൽ പോളിസി നിരക്ക് 50 basis points വർദ്ധിക്കുമെന്ന് പ്രവചിക്കുന്നു. കാനഡയിലെ പ്രധാന Consumer Price Index പണപ്പെരുപ്പ നിരക്ക് 2025 ഡിസംബറിലെ 2.4 ശതമാനത്തിൽ നിന്ന് 2026 ജനുവരിയിൽ 2.3 ശതമാനമായി കുറഞ്ഞു. ഇത് വിപണി പ്രതീക്ഷിച്ചതിലും അല്പം താഴെയാണ്, കൂടാതെ Bank of Canada കണക്കാക്കുന്ന core പണപ്പെരുപ്പത്തിന്റെ ശരാശരി 2.5 ശതമാനമായി കുറയുകയും ചെയ്തു.
2026 ഫെബ്രുവരി അവസാനത്തെ കണക്കുകൾ പ്രകാരം, കാനഡയിലെ ഏറ്റവും മികച്ച five-year insured fixed mortgage നിരക്കുകൾ ഏകദേശം 3.69 ശതമാനം മുതൽ 3.89 ശതമാനം വരെയാണ്, കൂടാതെ മികച്ച five-year insured variable നിരക്കുകൾ ഏകദേശം 3.35 ശതമാനം മുതൽ 3.55 ശതമാനം വരെയുമാണ്. പ്രധാന ബാങ്കുകൾ നൽകുന്ന five-year fixed mortgage നിരക്കുകൾ BMO-യിലെ ഏകദേശം 6.11 ശതമാനം മുതൽ CIBC-യിലെ 6.49 ശതമാനം വരെയാണ്. ലെൻഡറെയും ഇൻഷുറൻസ് സ്റ്റാറ്റസിനെയും ആശ്രയിച്ച് 4.21 ശതമാനത്തിനും 4.66 ശതമാനത്തിനും ഇടയിൽ ഡിസ്കൗണ്ടുള്ള insured നിരക്കുകൾ ലഭ്യമാണ്. Desjardins 4.34 ശതമാനത്തിന് പ്രത്യേക four-year closed fixed നിരക്കും 4.39 ശതമാനത്തിന് five-year closed fixed നിരക്കും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, അതേസമയം അവരുടെ five-year closed reduced variable rate mortgage 4.10 ശതമാനത്തിന് ലഭ്യമാണ്.
2020-നും 2022-നും ഇടയിലുള്ള പാൻഡെമിക് കാലയളവിൽ വളരെ കുറഞ്ഞ പലിശനിരക്കിൽ ഭവനവായ്പ എടുത്ത ദശലക്ഷക്കണക്കിന് കനേഡിയൻ mortgage ഉടമകൾ ഇപ്പോൾ വളരെ ഉയർന്ന പലിശനിരക്കിൽ വായ്പ പുതുക്കേണ്ട (renewal) അവസ്ഥയിലാണ്, വ്യവസായ വിദഗ്ധർ ഇതിനെ “mortgage renewal cliff” എന്നാണ് വിളിക്കുന്നത്. 2025-ലും 2026-ലും വായ്പ പുതുക്കുന്ന ഏകദേശം 60 ശതമാനം mortgage ഉടമകൾക്കും തിരിച്ചടവ് തുക വർദ്ധിക്കുമെന്ന് Bank of Canada കണക്കാക്കുന്നു. five-year fixed rate mortgage ഉള്ളവർക്ക് അവരുടെ 2024 ഡിസംബറിലെ പേയ്മെന്റുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ശരാശരി 15 മുതൽ 20 ശതമാനം വരെ വർദ്ധനവാണ് ഉണ്ടാവുക. Desjardins മാക്രോ അനലിസ്റ്റായ Hugo Figueiredo-യുടെ അഭിപ്രായത്തിൽ, five-year variable rate mortgage-കളും ഫിക്സഡ് പേയ്മെന്റുകളും ഉള്ള വായ്പക്കാർക്ക് പുതുക്കൽ സമയത്ത് അവരുടെ പ്രതിമാസ ബാധ്യതകൾ 40 ശതമാനത്തോളം വർദ്ധിച്ചേക്കാം. എന്നാൽ നിരക്ക് വർദ്ധന കാലയളവിൽ കുറഞ്ഞ കാലയളവിലേക്ക് (shorter terms) വായ്പ എടുത്തവർക്ക് 20 ശതമാനം വരെ കുറവും ഉണ്ടായേക്കാം. 400,000 ഡോളർ mortgage ഉള്ള, പാൻഡെമിക് കാലത്തെ ഏകദേശം 2.00 ശതമാനം നിരക്കിൽ നിന്നും നിലവിലെ ഏകദേശം 4.50 ശതമാനം നിരക്കിലേക്ക് പുതുക്കുന്ന വീടുടമകൾക്ക് പ്രതിമാസം ഏകദേശം 600 ഡോളറിന്റെ വർദ്ധനവാണ് പ്രതീക്ഷിക്കാവുന്നത്.
രാജ്യത്തുടനീളമുള്ള കമ്മ്യൂണിറ്റികളിൽ താങ്ങാനാവുന്ന നിരക്കിൽ വീടുകൾ നിർമ്മിക്കുന്നതിനായി Build Canada Homes എന്ന പേരിൽ ഒരു Crown corporation സ്ഥാപിക്കുന്നതിനുള്ള നിർണ്ണായക നിയമമായ Build Canada Homes Act ഫെബ്രുവരി 5, 2026-ന് Government of Canada അവതരിപ്പിച്ചു. ആധുനിക നിർമ്മാണ രീതികൾ ഉപയോഗിച്ച് സാധാരണക്കാർക്ക് താങ്ങാനാവുന്ന വീടുകൾ വേഗത്തിലും കാര്യക്ഷമമായും നിർമ്മിക്കുന്നതിന് ആവശ്യമായ ഉപകരണങ്ങൾ ഈ നിയമനിർമ്മാണം Build Canada Homes-ന് നൽകുമെന്ന് Housing Minister Gregor Robertson പ്രഖ്യാപിച്ചു. കനേഡിയൻ വസ്തുക്കൾ ഉപയോഗിക്കുന്നതിനും, കനേഡിയൻ സപ്ലൈ ചെയിനുകൾ ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനും, ഭവന നിർമ്മാണ പ്രക്രിയയുടെ ഓരോ ഘട്ടത്തിലും മികച്ച തൊഴിലവസരങ്ങൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനും മുൻഗണന നൽകിക്കൊണ്ട് ഈ പുതിയ Crown corporation ഗവൺമെന്റിന്റെ Buy Canadian Policy-യെ പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കും. 2025 സെപ്റ്റംബറിൽ ആരംഭിച്ചതിനുശേഷം, Build Canada Homes Dartmouth, Longueuil, Ottawa, Toronto, Winnipeg, Edmonton എന്നിവിടങ്ങളിലായി ആറ് Direct Build സംരംഭങ്ങൾ മുന്നോട്ട് കൊണ്ടുപോകുകയും ചെയ്തു. City of Ottawa, Nova Scotia, Quebec പ്രവിശ്യകൾ, കൂടാതെ Nunavut, Nunavut Tunngavik Incorporated എന്നിവയുമായി സഹകരിച്ച് നാല് പ്രധാന പങ്കാളിത്തങ്ങളും ഉണ്ടാക്കിയിട്ടുണ്ട്, ഇതിലൂടെ മൊത്തം 7,500-ലധികം പുതിയ വീടുകൾ നിർമ്മിക്കപ്പെടുമെന്നാണ് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നത്.
ഫെബ്രുവരി 18, 2026-ന്, ഫെഡറൽ സർക്കാരും Province of British Columbia-യും ചേർന്ന് ഒരു പുതിയ പ്രധാന പങ്കാളിത്തം പ്രഖ്യാപിച്ചു. അടുത്ത 12 മാസത്തിനുള്ളിൽ നിർമ്മാണം ആരംഭിക്കാൻ തയ്യാറായ (shovel-ready) കുറഞ്ഞത് 700 supportive, transitional ഹോമുകൾ നിർമ്മിക്കുന്നതിനായി ഈ പങ്കാളിത്തത്തിലൂടെ Build Canada Homes 170 മില്യൺ ഡോളർ മൂലധന ചെലവായി നൽകും, കൂടാതെ Province അവരുടെ BC Housing വഴി മൂലധന-പ്രവർത്തന ചെലവുകൾക്കായി 640 മില്യൺ ഡോളറും നൽകും. DASH എന്നറിയപ്പെടുന്ന British Columbia-യുടെ Digitally Accelerated Standardized Housing പ്രോഗ്രാമും ആധുനിക നിർമ്മാണ രീതികളും ഉപയോഗിച്ച് കുറഞ്ഞത് 400 താങ്ങാനാവുന്ന വാടക വീടുകൾ (affordable rental homes) കൂടി ലഭ്യമാക്കുന്നതിനുള്ള സാധ്യതകളും ഇരു സർക്കാരുകളും പരിശോധിക്കും. ഈ പങ്കാളിത്തത്തിന്റെ ആദ്യ ഘട്ടത്തിൽ മൊത്തം 1,100 പുതിയ വീടുകൾ നിർമ്മിക്കാനാണ് ലക്ഷ്യമിടുന്നത്. നിർമ്മാണത്തിന് തയ്യാറായ പ്രോജക്റ്റുകളുമായി ഫെഡറൽ നിക്ഷേപം സമന്വയിപ്പിച്ചുകൊണ്ട് താങ്ങാനാവുന്നതും പിന്തുണ നൽകുന്നതുമായ ഭവന വിതരണം വേഗത്തിലാക്കുക എന്ന ദൗത്യം ഈ പങ്കാളിത്തം പ്രാവർത്തികമാക്കുന്നുവെന്ന് Build Canada Homes-ന്റെ Chief Executive Officer ആയ Ana Bailao വ്യക്തമാക്കി.
എഡ്മന്റണിൽ 130 വാടക വീടുകൾ നിർമ്മിക്കുന്നതിനായി Apartment Construction Loan Program വഴി 34 മില്യൺ ഡോളറിലധികം ഫണ്ടിംഗ് ഫെബ്രുവരി 27, 2026-ന് ഫെഡറൽ സർക്കാർ പ്രഖ്യാപിച്ചു. 2021 Millbourne Road West Northwest, Edmonton-ൽ സ്ഥിതി ചെയ്യുന്ന Tweddle Place എന്ന് പേരിട്ടിരിക്കുന്ന ഈ പ്രോജക്റ്റിൽ രണ്ട് നാല് നില കെട്ടിടങ്ങളും childcare centers എന്നിവ ഉൾക്കൊള്ളാൻ കഴിയുന്ന വാണിജ്യ ഇടങ്ങളും ഉൾപ്പെടുന്നു. 130 യൂണിറ്റുകളിൽ ഭൂരിഭാഗവും (79 ശതമാനം) രണ്ട് കിടപ്പുമുറികളുള്ള വീടുകളായിരിക്കും, ബാക്കിയുള്ളവ ഒരു കിടപ്പുമുറിയുള്ളവയുമാണ്. കൂടാതെ താഴത്തെ നിലയിലുള്ള (ground-floor) എല്ലാ യൂണിറ്റുകളും ground ലെവലിൽ നിന്ന് പ്രവേശിക്കാൻ കഴിയുന്ന രീതിയിലാണ് രൂപകൽപ്പന ചെയ്തിരിക്കുന്നത്. 55 ബില്യൺ ഡോളറിന്റെ Apartment Construction Loan Program കാനഡയിലുടനീളം 71,400-ലധികം വാടക വീടുകൾ നിർമ്മിക്കുന്നതിനായി 2025 സെപ്റ്റംബർ വരെ 28.15 ബില്യൺ ഡോളർ വായ്പയായി അനുവദിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഫെഡറൽ സർക്കാർ 2026 മാർച്ച് തുടക്കത്തിൽ Toronto-യിൽ ഒരു പുതിയ ഭവന നിർമ്മാണ പ്രഖ്യാപനവും ഷെഡ്യൂൾ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്, ഇത് താങ്ങാനാവുന്ന ഭവന വികസനത്തിലുള്ള തുടർച്ചയായ നിക്ഷേപ മുന്നേറ്റത്തെയാണ് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്.
Department of National Defence തങ്ങളുടെ ദേശീയ സൈനിക ഭവന നിർമ്മാണ പരിപാടിയുടെ രണ്ടാം ഘട്ടം ഫെബ്രുവരി 24, 2026-ന് ആരംഭിച്ചു. Canadian Forces Housing Agency നിയന്ത്രിക്കുന്ന 25 സൈറ്റുകളിലായി ഏകദേശം 7,500 പുതിയ പാർപ്പിട യൂണിറ്റുകൾ നിർമ്മിക്കാനാണ് ഇതിലൂടെ ലക്ഷ്യമിടുന്നത്. Quebec-ലെ Valcartier, Ontario-ലെ Petawawa, Alberta-ലെ Edmonton എന്നിവിടങ്ങളിലാണ് പ്രധാന വികസന സൈറ്റുകൾ പ്ലാൻ ചെയ്തിരിക്കുന്നത്, ഇവയിലോരോന്നിലും 1,000-ലധികം പുതിയ യൂണിറ്റുകൾ നിർമ്മിക്കപ്പെടുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു. ഏകദേശം 3.74 ബില്യൺ ഡോളർ മൂല്യമുള്ള പ്രോജക്റ്റുകൾക്കായി Defence Construction Canada ഒരു അഡ്വാൻസ്ഡ് പ്രൊക്യുർമെന്റ് നോട്ടീസ് പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുണ്ട്. രണ്ടാം ലോക മഹായുദ്ധത്തിന് ശേഷമുള്ള കാലഘട്ടത്തിലെ ഏറ്റവും വലിയ സൈനിക ഭവന നിർമ്മാണ ക്യാമ്പയിനാണിത്.
Canadian Real Estate Association അവരുടെ 2026 ജനുവരിയിലെ ഭവന സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ഫെബ്രുവരി 18, 2026-ന് പുറത്തുവിട്ടു. ഇതനുസരിച്ച് ദേശീയതലത്തിൽ വീടുകളുടെ വിൽപ്പനയിൽ മുൻ മാസത്തെ അപേക്ഷിച്ച് (month-over-month) 5.8 ശതമാനം ഇടിവുണ്ടായി, കൂടാതെ seasonally adjusted അല്ലാത്ത യഥാർത്ഥ കണക്കുകൾ പ്രകാരം 2025 ജനുവരിയിലെ നിലയേക്കാൾ 16.2 ശതമാനം താഴെയാണിത്. Greater Golden Horseshoe, Southwestern Ontario എന്നിവിടങ്ങളിലെ കുറഞ്ഞ വിൽപ്പനയാണ് ഈ പ്രതിമാസ ഇടിവിന് പ്രധാന കാരണമെന്ന് CREA Senior Economist ആയ Shaun Cathcart ചൂണ്ടിക്കാട്ടി. ദേശീയതലത്തിൽ 2026 ജനുവരിയിൽ 36,186 വീടുകളാണ് (seasonally adjusted അടിസ്ഥാനത്തിൽ) വിറ്റുപോയത്, ഇത് 2025 ഡിസംബറിനെ അപേക്ഷിച്ച് കുറവാണ്. എന്നാൽ പുതിയ വർഷം ആരംഭിച്ചപ്പോൾ പുതിയ ലിസ്റ്റിംഗുകളിൽ മുൻ മാസത്തെ അപേക്ഷിച്ച് 7.3 ശതമാനം വർദ്ധനവുണ്ടായി.
MLS Home Price Index പ്രകാരമുള്ള national benchmark ഹോം പ്രൈസ് 2026 ജനുവരിയിൽ മുൻ മാസത്തെ അപേക്ഷിച്ച് 0.9 ശതമാനം കുറഞ്ഞു. വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ (year-over-year) 4.9 ശതമാനം കുറവാണ് രേഖപ്പെടുത്തിയത്, ഇത് തുടർച്ചയായ എട്ടാമത്തെ മാസമാണ് വില കുറയുന്നത്, നിലവിൽ വില 658,300 ഡോളറായി എത്തി. ദേശീയ ശരാശരി വിൽപ്പന വില വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ 2.6 ശതമാനം കുറഞ്ഞ് 652,941 ഡോളറായി. National sales-to-new listings ratio 2025 അവസാനത്തിലെ 51.3 ശതമാനത്തിൽ നിന്നും ജനുവരിയിൽ 45 ശതമാനമായി കുറഞ്ഞു. സന്തുലിതമായ വിപണി സാഹചര്യങ്ങളെ (balanced market conditions) സൂചിപ്പിക്കുന്ന പരിധിയുടെ ഏറ്റവും താഴെയാണിത്, എന്നാൽ ഈ അനുപാതത്തിന്റെ ദീർഘകാല ശരാശരി 54.8 ശതമാനമാണ്. Ontario (നെഗറ്റീവ് 7.0 ശതമാനം), British Columbia (നെഗറ്റീവ് 4.9 ശതമാനം) എന്നിവിടങ്ങളിലാണ് വാർഷിക benchmark വിലയിടിവ് ഏറ്റവും കൂടുതലായി കാണപ്പെടുന്നത്. അതേസമയം Newfoundland (പോസിറ്റീവ് 9.7 ശതമാനം), Quebec (പോസിറ്റീവ് 7.1 ശതമാനം), Saskatchewan (പോസിറ്റീവ് 5.6 ശതമാനം) എന്നീ പ്രവിശ്യകൾ ശക്തമായ വിലവർദ്ധനവ് രേഖപ്പെടുത്തി.
Greater Toronto Area-യിൽ, വിറ്റ വീടുകളുടെ ശരാശരി വില 2026 ജനുവരിയിൽ വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ 6.5 ശതമാനം കുറഞ്ഞ് 973,289 ഡോളറായി. കഴിഞ്ഞ അഞ്ച് വർഷത്തിനിടയിൽ ആദ്യമായാണ് വില ഒരു മില്യൺ ഡോളറിന് താഴെയാകുന്നത്. അതേസമയം GTA benchmark ഹോം പ്രൈസ് വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ 8.0 ശതമാനം കുറഞ്ഞ് 936,100 ഡോളറിലെത്തി, ഇത് 2021 ജനുവരിക്ക് ശേഷമുള്ള ഏറ്റവും താഴ്ന്ന നിരക്കാണ്. 2026 ജനുവരിയിൽ 3,082 വീടുകളുടെ വിൽപ്പനയാണ് Toronto Real Estate Board റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തത്, 2025 ജനുവരിയെ അപേക്ഷിച്ച് ഇത് 19.3 ശതമാനം കുറവാണ്. 2026-ൽ GTA ശരാശരി വില ഒരു മില്യൺ ഡോളറിനും 1.03 മില്യൺ ഡോളറിനും ഇടയിലായിരിക്കുമെന്ന് ബോർഡ് പ്രവചിക്കുന്നു. Montreal-ൽ ശരാശരി ഭവന വില വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ 5.0 ശതമാനം വർദ്ധിച്ച് 651,066 ഡോളറായി, എന്നാൽ Alberta-യിലെ ഭവന വിപണി വലിയ മാറ്റങ്ങളില്ലാതെ ശരാശരി 513,162 ഡോളറിൽ തുടർന്നു. Calgary-യിലെ ശരാശരി ഭവന വില 618,270 ഡോളറായിരുന്നു (വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ 2.2 ശതമാനം വർദ്ധനവ്), Edmonton-ലെ ശരാശരി ഭവന വില 2.4 ശതമാനം വാർഷിക വർദ്ധനവോടെ 448,761 ഡോളറായി.
ഭാവന നിർമ്മാണത്തിന്റെ (housing starts) seasonally adjusted വാർഷിക നിരക്ക് ഡിസംബറിലെ 280,668 യൂണിറ്റുകളിൽ നിന്നും ജനുവരിയിൽ 15 ശതമാനം കുറഞ്ഞ് 238,049 യൂണിറ്റുകളായതായി ഫെബ്രുവരി 16, 2026-ന് Canada Mortgage and Housing Corporation റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു. മുൻ മാസത്തിലുണ്ടായ വർദ്ധനവിനെ ഇല്ലാതാക്കുന്ന തരത്തിലുള്ള കുറവാണിത്. housing starts-ന്റെ ആറ് മാസത്തെ ട്രെൻഡ് 3.5 ശതമാനം കുറഞ്ഞ് 254,794 യൂണിറ്റുകളായി, ഇത് തുടർച്ചയായ നാലാമത്തെ മാസമാണ് കുറയുന്നത്. ഭവന നിർമ്മാണ മേഖലയിലുണ്ടായ മാന്ദ്യത്തിന്റെ സമീപകാല സൂചകങ്ങളെയാണ് ആറ് മാസത്തെ ട്രെൻഡിലെ കുറവ് പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നതെന്ന് CMHC Deputy Chief Economist ആയ Tania Bourassa-Ochoa ചൂണ്ടിക്കാട്ടി. വ്യാപാര അനിശ്ചിതത്വങ്ങൾ, ഉയർന്ന നിർമ്മാണ ചെലവുകൾ, കുറഞ്ഞ ആവശ്യകത, കെട്ടിക്കിടക്കുന്ന വീടുകളുടെ (inventories) എണ്ണത്തിലുള്ള വർദ്ധനവ് ഡെവലപ്പർമാരുടെ പ്രവർത്തനങ്ങളെ പരിമിതപ്പെടുത്തുന്നത് എന്നിവ കാരണം പുതിയ നിർമ്മാണങ്ങൾ താഴോട്ട് പോകുന്നത് തുടരുമെന്നും അവർ പ്രവചിച്ചു. ഏറ്റവും വലിയ മൂന്ന് നഗരങ്ങളിൽ, Vancouver-ൽ യഥാർത്ഥ നിർമ്മാണത്തിൽ 37 ശതമാനം വർദ്ധനവുണ്ടായപ്പോൾ, Toronto-യിൽ 2 ശതമാനം കുറവും, Montreal-ൽ വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ 44 ശതമാനത്തിന്റെ വലിയ ഇടിവും രേഖപ്പെടുത്തി.
Bank of Canada അവരുടെ പോളിസി നിരക്ക് 2.25 ശതമാനമായും prime rate 4.45 ശതമാനമായും നിലനിർത്തിയതോടെ, പ്രധാന കനേഡിയൻ ബാങ്കുകളെല്ലാം ഫെബ്രുവരി 2026 വരെ തങ്ങളുടെ നിലവിലെ mortgage നിരക്ക് ഘടനകൾ അതേപടി നിലനിർത്തിയിട്ടുണ്ട്. Big Six ബാങ്കുകളിൽ, variable rate ഓഫറുകൾ RBC-യിലെ 3.95 ശതമാനം മുതൽ Scotiabank-ലെ 4.90 ശതമാനം വരെയാണ്. BMO, CIBC എന്നിവ 4.15 ശതമാനവും TD 4.29 ശതമാനവും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. മികച്ച insured five-year variable നിരക്കായ ഏകദേശം 3.35 ശതമാനവും മികച്ച insured five-year fixed നിരക്കായ ഏകദേശം 3.84 ശതമാനവും തമ്മിലുള്ള വ്യത്യാസം മത്സരാധിഷ്ഠിതമായ ഒരു വിലനിർണ്ണയ അന്തരീക്ഷം സൃഷ്ടിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഇവിടെ വായ്പയെടുക്കുന്നവർ ഹ്രസ്വകാല ലാഭമാണോ അതോ നിരക്കിലെ സ്ഥിരതയാണോ വേണ്ടതെന്ന് തീരുമാനിക്കണം. സമ്പദ്വ്യവസ്ഥ ഗണ്യമായി ദുർബലപ്പെട്ടില്ലെങ്കിൽ കൂടുതൽ നിരക്ക് കുറയ്ക്കാൻ സാധ്യതയില്ലെന്ന് Bank of Canada സൂചിപ്പിച്ചിട്ടുള്ളതിനാൽ, variable നിരക്കിലൂടെയുള്ള അധിക ലാഭത്തിനുള്ള സാധ്യത ഈ easing cycle-ന്റെ തുടക്കത്തിലുണ്ടായിരുന്നതിനേക്കാൾ ഇപ്പോൾ വളരെ കുറവാണെന്ന് വ്യവസായ അനലിസ്റ്റുകൾ ചൂണ്ടിക്കാട്ടുന്നു.
Office of the Superintendent of Financial Institutions തങ്ങളുടെ പുതിയ Capital Adequacy Requirements Guideline 2026 നടപ്പിലാക്കി, സ്ഥാപനത്തിന്റെ സാമ്പത്തിക വർഷാവസാനത്തെ ആശ്രയിച്ച് ഇത് നവംബർ 1, 2025 അല്ലെങ്കിൽ ജനുവരി 1, 2026 മുതൽ പ്രാബല്യത്തിൽ വന്നു. ഈ പുതുക്കിയ ചട്ടക്കൂട് പ്രകാരം, വാടക വരുമാനത്തെ (rental income) കൂടുതലായി ആശ്രയിച്ചുള്ള തിരിച്ചടവുള്ള mortgage-കളെ Income-Producing Residential Real Estate ആയി തരംതിരിച്ചിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ ഈ വായ്പകൾക്കെതിരെ കൂടുതൽ മൂലധനം (capital) കരുതിവെക്കാനും, കൂടുതൽ കർശനമായ യോഗ്യതാ മാനദണ്ഡങ്ങൾ പ്രയോഗിക്കാനും ലെൻഡർമാർ നിർബന്ധിതരാകുന്നു. മൂലധന പര്യാപ്തതാ അപ്ഡേറ്റ് വാടക വസ്തുക്കളെ മാത്രം ഉദ്ദേശിച്ചുള്ളതല്ലെന്നും, 2023 മുതൽ നിലവിലുള്ള Income-Producing Residential Real Estate മാനദണ്ഡങ്ങളിൽ മാറ്റങ്ങളൊന്നും വരുത്തിയിട്ടില്ലെന്നും 2025 സെപ്റ്റംബറിൽ നൽകിയ ആശയവിനിമയത്തിൽ OSFI വ്യക്തമാക്കിയിരുന്നു. പ്രധാനമായും, Guideline B-20 പ്രകാരം വായ്പയെടുക്കുന്നവർക്ക് യോഗ്യത നേടുന്നതിന് വാടക വരുമാനം എങ്ങനെ ഉപയോഗിക്കുന്നു എന്നതിനെ ഈ അപ്ഡേറ്റ് ബാധിക്കില്ല. എങ്കിലും, ഉയർന്ന മൂലധന ആവശ്യകതകൾ ഉള്ളതിനാൽ നിക്ഷേപ ആവശ്യങ്ങൾക്കുള്ള (investment property) mortgage-കൾക്ക് ലെൻഡർമാർ അല്പം ഉയർന്ന നിരക്കുകൾ ഈടാക്കാൻ സാധ്യതയുണ്ട്, കൂടാതെ ഇത്തരം വസ്തുക്കൾക്ക് 25 മുതൽ 30 ശതമാനം വരെയുള്ള വലിയ down payment ആവശ്യപ്പെടാനും സാധ്യതയുണ്ട്. ഒന്നിലധികം പ്രോപ്പർട്ടികളിലായി വാടക വരുമാനം പ്രയോജനപ്പെടുത്തിയിരുന്ന ചെറിയ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉള്ള നിക്ഷേപകരെ ഇത് കാര്യമായി ബാധിക്കും.
Ontario Ministry of Finance 2026 ഫെബ്രുവരി തുടക്കത്തിൽ Mortgage Brokerages, Lenders and Administrators Act 2006-ന്റെ അഞ്ച് വർഷത്തെ നിയമനിർമ്മാണ അവലോകനം പുറത്തിറക്കി. ഇതിൽ നിരവധി സുപ്രധാന മാറ്റങ്ങൾ ശുപാർശ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. CMHC, ഫെഡറൽ Protection of Residential Mortgage or Hypothecary Insurance Act എന്നിവയ്ക്ക് കീഴിൽ അംഗീകാരമുള്ള ലെൻഡർമാരുമായി insured mortgage-കൾ നൽകുന്നതിനായി Mortgage Agent Level 1 ലൈസൻസുള്ളവരുടെ പ്രവർത്തന പരിധി വിപുലീകരിക്കുന്നത് ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. പ്രിൻസിപ്പൽ ബ്രോക്കർമാർക്ക് കൂടുതൽ മെച്ചപ്പെട്ട വിദ്യാഭ്യാസം, അനുയോജ്യത വിലയിരുത്തലുകളും വ്യക്തമായ വിവരങ്ങളും ഉൾപ്പെടെ private mortgage ഉൽപ്പന്നങ്ങളുടെ മേൽ ശക്തമായ മേൽനോട്ടം, ലളിതമായ ഭാഷയിലുള്ള mortgage രേഖകൾ, റെഗുലേറ്ററി രേഖകൾ ഇലക്ട്രോണിക് ആയി കൈമാറാൻ അനുവദിക്കുന്ന ആധുനിക സേവന വിതരണം, കൂടാതെ FINTRAC ഐഡന്റിറ്റി വെരിഫിക്കേഷൻ ആവശ്യകതകൾ പാലിക്കുന്നത് പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതിനും അവബോധം വളർത്തുന്നതിനുമുള്ള നടപടികൾ എന്നിവയും ഈ അവലോകനം ശുപാർശ ചെയ്തു. നിയമപരമായ ഭേദഗതികളിലൂടെ ഈ ശുപാർശകൾ നടപ്പിലാക്കിയാൽ, അത് Ontario-യുടെ mortgage വിപണിയിൽ ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് കൂടുതൽ തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾ നൽകുകയും നിരക്ക് മത്സരങ്ങൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും.
കുറഞ്ഞ down payment ആവശ്യകത അഞ്ച് ശതമാനത്തിൽ നിന്ന് വീടിന്റെ വാങ്ങൽ വിലയുടെ വെറും രണ്ട് ശതമാനമായി കുറയ്ക്കുന്ന പുതിയ First-Time Homebuyers Program Nova Scotia Housing Minister ആയ John White ഫെബ്രുവരി 3, 2026-ന് പ്രഖ്യാപിച്ചു. പ്രവിശ്യയിൽ ആദ്യമായി വീട് വാങ്ങുന്നവർക്ക് ഇത് വലിയൊരു ആശ്വാസമാകുന്ന ഒരു സുപ്രധാന പൈലറ്റ് പദ്ധതിയാണിത്. ഈ നാല് വർഷത്തെ പൈലറ്റ് പ്രോഗ്രാം Halifax, East Hants എന്നീ മുൻസിപ്പാലിറ്റികളിൽ 570,000 ഡോളർ വരെ വിലയുള്ള വീടുകൾക്കും പ്രവിശ്യയുടെ മറ്റിടങ്ങളിൽ 500,000 ഡോളർ വരെയുള്ള വീടുകൾക്കും ബാധകമാണ്. 400,000 ഡോളറിന്റെ വീടിന് ഇതിനർത്ഥം 20,000 ഡോളറിന് പകരം 8,000 ഡോളർ കരുതിയാൽ മതിയാകും എന്നാണ്, ശരാശരി കനേഡിയൻ കുടുംബങ്ങൾക്ക് സ്വരൂപിക്കാൻ വർഷങ്ങളെടുക്കുന്ന 12,000 ഡോളറിന്റെ വ്യത്യാസമാണ് ഇതിലൂടെ ലഭിക്കുന്നത്.
Nova Scotia പ്രോഗ്രാമിന് യോഗ്യത നേടുന്നതിന്, വായ്പയെടുക്കുന്നവർ Nova Scotia-യിലെ താമസക്കാരായിരിക്കണം, കുടുംബ വാർഷിക വരുമാനം 200,000 ഡോളറിൽ താഴെയായിരിക്കണം, Canada Mortgage and Housing Corporation-ന്റെ stress test പാസാകണം, 630 അല്ലെങ്കിൽ അതിന് മുകളിലുള്ള credit score നിലനിർത്തണം, കൂടാതെ കനേഡിയൻ പൗരനോ അല്ലെങ്കിൽ റസിഡന്റോ, അല്ലെങ്കിൽ Nova Scotia പ്രൊവിൻഷ്യൽ ഇമിഗ്രേഷൻ പ്രോഗ്രാം വഴി സ്പോൺസർഷിപ്പ് ഉള്ള കുടിയേറ്റക്കാരനോ ആയിരിക്കണം. ഈ പ്രോഗ്രാമിന് കീഴിൽ നൽകുന്ന mortgage-കൾക്ക് ഒരു ഗ്യാരന്ററായി Province of Nova Scotia പ്രവർത്തിക്കുന്നു. ഒരു buyer തിരിച്ചടവ് മുടക്കുകയും ലെൻഡർ വസ്തുവിനെ ബാക്കിയുള്ള mortgage തുകയേക്കാൾ കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് വിൽക്കുകയും ചെയ്താൽ ഉണ്ടാകുന്ന നഷ്ടത്തിന്റെ 90 ശതമാനവും സർക്കാർ വഹിക്കും. കുറഞ്ഞ down payment ആണെങ്കിലും ലെൻഡർമാർക്ക് സാധാരണ പലിശനിരക്കുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യാൻ ഇത് സഹായിക്കുന്നു. ഈ സംരംഭത്തിന് കീഴിലുള്ള പലിശനിരക്കുകൾ prime പ്ലസ് രണ്ട് ശതമാനം ആയി പരിമിതപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. കുറഞ്ഞത് 12 മാസമെങ്കിലും ഒരുമിച്ച് താമസിക്കുന്ന പങ്കാളികൾക്കോ അല്ലെങ്കിൽ പുതുതായി വിവാഹിതരായവർക്കോ ഒരുമിച്ച് അപേക്ഷിക്കാം, കൂടാതെ മുമ്പ് വീടുണ്ടായിരുന്നെങ്കിലും കഴിഞ്ഞ നാല് വർഷമായി വീടില്ലാത്ത വ്യക്തികൾക്കും അപേക്ഷിക്കാൻ അർഹതയുണ്ട്.
2026-ൽ കനേഡിയൻ first-time home buyer-മാരുടെ പ്രധാന സമ്പാദ്യ മാർഗ്ഗമായി First Home Savings Account (FHSA) തുടരുന്നു. ഇതിലൂടെ പ്രതിവർഷം 8,000 ഡോളർ വരെയും, ജീവിതകാലം മുഴുവൻ കൂടിയത് 40,000 ഡോളർ വരെയും നിക്ഷേപിക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു. ഈ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് പൂർണ്ണമായും ടാക്സ് ഇളവ് ലഭിക്കും, കൂടാതെ ആദ്യ ഭവനം വാങ്ങുന്നതിനുള്ള യോഗ്യതയുള്ള പിൻവലിക്കലുകൾ ടാക്സ്-ഫ്രീ ആയിരിക്കും. ഉപയോഗിക്കാത്ത 8,000 ഡോളർ വരെയുള്ള കോൺട്രിബ്യൂഷൻ റൂം അടുത്ത വർഷത്തേക്ക് (carry forward) മാറ്റാൻ കഴിയും, അതായത് ലഭ്യമായ കാരിഫോർവേഡ് റൂം ഉണ്ടെങ്കിൽ ഒരു വർഷത്തിൽ 16,000 ഡോളർ വരെ നിക്ഷേപിക്കാൻ സാധിക്കും. Home Buyers’ Plan പ്രകാരം ആദ്യ വീട് വാങ്ങുന്നതിനായി RRSP-കളിൽ നിന്ന് 60,000 ഡോളർ വരെ പിൻവലിക്കാൻ ഇപ്പോൾ വ്യക്തികളെ അനുവദിക്കുന്നുണ്ട്. കൂടാതെ FHSA-യുമായി ഇത് സംയോജിപ്പിക്കുമ്പോൾ, വീട് വാങ്ങുന്നവർക്ക് 100,000 ഡോളർ വരെയും, FHSA-യിലെ നിക്ഷേപ വളർച്ചയും ഒരു യോഗ്യതയുള്ള വീട് വാങ്ങുന്നതിനുള്ള down payment ആയി ഉപയോഗിക്കാൻ കഴിയും.
2024 ഡിസംബറിൽ അവതരിപ്പിച്ചextended amortization ഓപ്ഷൻ 2026-ലും first-time ബയർമാർക്ക് പ്രയോജനം ചെയ്യുന്നുണ്ട്. മുമ്പത്തെ 25 വർഷത്തെ പരമാവധി പരിധിയുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, insured mortgage-കൾക്ക് 30 വർഷത്തെ amortization കാലയളവ് ഇപ്പോൾ ലഭിക്കും, ഇത് പ്രതിമാസ അടവ് കുറയ്ക്കാനും യോഗ്യതാ ശേഷി മെച്ചപ്പെടുത്താനും സഹായിക്കുന്നു. ഫെബ്രുവരി 25, 2026-ന് പുറത്തിറക്കിയ CMHC-യുടെ പുതിയ Housing Affordability Composite Index പ്രകാരം, 2022-ലെ പ്രതിസന്ധിയുടെ മൂർദ്ധന്യാവസ്ഥയ്ക്ക് ശേഷം ദേശീയതലത്തിൽ താങ്ങാനാവുന്ന വിലയുടെ സമ്മർദ്ദങ്ങൾ കുറഞ്ഞിട്ടുണ്ടെങ്കിലും, Ottawa, Montreal, Halifax എന്നിവയുൾപ്പെടെയുള്ള പല പ്രധാന നഗരങ്ങളിലും ഇത് ചരിത്രപരമായി ഉയർന്ന തലങ്ങളിൽ തുടരുകയാണ്. ഇത് ഭവന താങ്ങാനാവുന്ന പ്രതിസന്ധി (housing affordability challenge) Toronto-യ്ക്കും Vancouver-നും അപ്പുറത്തേക്ക് വ്യാപിച്ചുവെന്ന് വ്യക്തമാക്കുന്നു. 2022-ന്റെ രണ്ടാം പാദത്തിൽ ഭവന താങ്ങാനാവുന്ന നിരക്ക് 1990-കൾക്ക് ശേഷമുള്ള ഏറ്റവും താഴ്ന്ന നിലയിലായിരുന്നെന്നും, അതിനുശേഷം സാഹചര്യങ്ങൾ അല്പം മെച്ചപ്പെട്ടിട്ടുണ്ടെങ്കിലും, പ്രതിസന്ധി ഇപ്പോൾ പരമ്പരാഗതമായി വിലയേറിയ ഈ രണ്ട് നഗരങ്ങളിൽ മാത്രം ഒതുങ്ങുന്നില്ലെന്നും സൂചിക കാണിക്കുന്നു.
Financial Services Regulatory Authority of Ontario 2026 ഫെബ്രുവരിയിൽ mortgage പ്രൊഫഷണലുകൾക്കെതിരെ ഒന്നിലധികം നടപടികൾ സ്വീകരിച്ചു, mortgage ബ്രോക്കറിംഗ് മേഖലയിൽ റെഗുലേറ്ററി മേൽനോട്ടം ശക്തമാക്കിയതിന്റെ തെളിവാണിത്. Sabine Quattrociocchi ലൈസൻസില്ലാതെയോ അല്ലെങ്കിൽ mortgage ബ്രോക്കറേജിന് വേണ്ടിയല്ലാതെയോ രണ്ട് തവണ mortgage ഇടപാടുകൾ നടത്തി Mortgage Brokerages, Lenders and Administrators Act 2006-ന്റെ സെക്ഷൻ 2(3) ലംഘിച്ചുവെന്നും, ആക്ടിന്റെ സെക്ഷൻ 45-ന് വിരുദ്ധമായി FSRA-യ്ക്ക് തെറ്റായ അല്ലെങ്കിൽ തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ നൽകിയെന്നും കണ്ടെത്തിയതിനെ തുടർന്ന് ഫെബ്രുവരി 17, 2026-ന് Quattrociocchi-ക്കെതിരെ 30,000 administrative penalties FSRA ചുമത്തി. കൂടാതെ ലൈസൻസോ സാധുവായ ഇളവോ ഇല്ലാതെ mortgage അഡ്മിനിസ്ട്രേഷൻ ബിസിനസ്സ് നടത്തിയതിന് Diamond Capital Investments Incorporated-ന് എതിരെയും പ്രത്യേക പിഴ ചുമത്തി.
ലൈസൻസുള്ള ബ്രോക്കറേജിന് പുറത്ത് പ്രവർത്തിക്കുമ്പോൾ Shan Jamal വായ്പക്കാരുമായി കൂടിക്കാഴ്ച നടത്തുകയും mortgage അപേക്ഷാ വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കുകയും ചെയ്തതായി അന്വേഷണത്തിൽ കണ്ടെത്തിയതിനെ തുടർന്ന് ഫെബ്രുവരി 25, 2026-ന് FSRA Jamal-ന് എതിരെ 20,000 ഡോളർ വരുന്ന രണ്ട് administrative penalties പ്രഖ്യാപിച്ചു. Jamal ഹിയറിംഗ് ആവശ്യപ്പെടാത്തതിനെത്തുടർന്ന് ഫെബ്രുവരി 13, 2026-ന് Financial Services Tribunal പിഴ ഉത്തരവ് അന്തിമമാക്കി. ഇൻഷുറൻസ് ആവശ്യപ്പെടുമ്പോഴോ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുമ്പോഴോ തെറ്റായതോ തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കുന്നതോ ആയ വിവരങ്ങൾ നൽകിയതായി കണ്ടെത്തിയതിനെത്തുടർന്ന് 2026 ഫെബ്രുവരി ആദ്യം FSRA Chanderkant Jindal-ന്റെ mortgage ഏജന്റ് ലൈസൻസ് സസ്പെൻഡ് ചെയ്യുകയും 5,000 ഡോളർ administrative penalty ചുമത്തുകയും ചെയ്തിരുന്നു. Ontario-യുടെ mortgage മേഖലയിൽ ലൈസൻസില്ലാത്ത ഇടപാടുകൾ, വ്യാജ രേഖകൾ, തട്ടിപ്പുകൾക്ക് സൗകര്യം ചെയ്തുകൊടുക്കൽ എന്നിവ ലക്ഷ്യമിട്ട് FSRA പ്രവർത്തനങ്ങൾ വർദ്ധിപ്പിച്ചതിന്റെ ഒരു പാറ്റേൺ ഈ നടപടികൾ കാണിക്കുന്നു.
2026 ഫെബ്രുവരിയിൽ പ്രസിദ്ധീകരിച്ച Ontario Ministry of Finance-ന്റെ Mortgage Brokerages, Lenders and Administrators Act-ന്റെ നിയമനിർമ്മാണ അവലോകനത്തിൽ, പ്രൈവറ്റ് mortgage വിപണി സമീപ വർഷങ്ങളിൽ ഗണ്യമായി വികസിച്ചതായി ചൂണ്ടിക്കാട്ടുന്നു. 2024-ൽ Ontario-ലെ mortgage ഉത്ഭവത്തിന്റെ (originations) 15.8 ശതമാനവും പ്രൈവറ്റ് mortgage ലെൻഡർമാരായിരുന്നു. FSRA പരിശോധിച്ച ബ്രോക്കറേജുകളിൽ ഏകദേശം 65 ശതമാനത്തിനും private mortgage-കളുമായി ഇടപെടുമ്പോൾ അനുയോജ്യത വിലയിരുത്തലുകളുടെയും മാനദണ്ഡങ്ങളുടെയും രേഖകളിൽ കുറവുകളോ, അപൂർണ്ണതയോ, അല്ലെങ്കിൽ പൊരുത്തക്കേടുകളോ ഉള്ളതായി അവലോകനത്തിൽ കണ്ടെത്തി. മുമ്പത്തെ പരിശോധനകളെ അപേക്ഷിച്ച് ഇത് ഒമ്പത് ശതമാനം വർദ്ധനവാണ് കാണിക്കുന്നത്. പ്രധാനപ്പെട്ട 10 ശുപാർശകളിൽ, ടാർഗെറ്റഡ് വിദ്യാഭ്യാസ സംരംഭങ്ങളിലൂടെ private mortgage ഉൽപ്പന്നങ്ങളെക്കുറിച്ചുള്ള ബ്രോക്കർമാരുടെ ധാരണ ശക്തിപ്പെടുത്താൻ FSRA-യോട് അവലോകനം ആവശ്യപ്പെട്ടു. പരിരക്ഷാ പരിധികൾ (coverage limits) ഉചിതമായി തുടരുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ Errors and Omissions ഇൻഷുറൻസ് ആവശ്യകതകൾ അവലോകനം ചെയ്യണമെന്നും, 2024 ഒക്ടോബർ മുതൽ നിലവിലുള്ള FINTRAC ഐഡന്റിറ്റി വെരിഫിക്കേഷൻ, authentication ആവശ്യകതകൾ പാലിക്കുന്നത് പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതിന് FSRA-യുമായി സഹകരിക്കണമെന്നും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
2026 ജനുവരിയിൽ Consumer Price Index-ലെ shelter ചെലവുകൾ കുറയുന്നത് തുടർന്നതായി Statistics Canada റിപ്പോർട്ട് ചെയ്തു. വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ shelter ഇൻഡക്സ് 1.7 ശതമാനം മാത്രമാണ് വർദ്ധിച്ചത്. കഴിഞ്ഞ അഞ്ച് വർഷത്തിനിടയിൽ ആദ്യമായാണ് shelter വില വളർച്ച 2.0 ശതമാനത്തിൽ താഴെയാകുന്നത്. വാടക പണപ്പെരുപ്പം (rent inflation) തുടർച്ചയായ മൂന്നാം മാസവും കുറഞ്ഞ് വാർഷികാടിസ്ഥാനത്തിൽ 4.3 ശതമാനമായി, അതേസമയം mortgage പലിശ ചെലവുകൾ 1.2 ശതമാനം വർദ്ധിച്ചു. പലിശനിരക്ക് കൂട്ടിയ കാലയളവിൽ രേഖപ്പെടുത്തിയ ഇരട്ട അക്ക വർദ്ധനവിനേക്കാൾ വളരെ കുറവാണിത്. Mortgage യോഗ്യതയ്ക്കുള്ള “stress test”, വായ്പയെടുക്കുന്നയാളുടെ കോൺട്രാക്ട് നിരക്കിനോട് 2.0 ശതമാനം കൂട്ടിയതോ അല്ലെങ്കിൽ 5.25 ശതമാനമോ, ഇതിൽ ഏതാണോ ഉയർന്നത് അതായി തന്നെ തുടരുന്നു. പലിശ നിരക്കിലുണ്ടാകാൻ സാധ്യതയുള്ള വർദ്ധനവുകൾ താങ്ങാൻ വായ്പക്കാർക്ക് കഴിയുമെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്ന ഒരു സുരക്ഷാ മാനദണ്ഡമായി ഇത് പ്രവർത്തിക്കുന്നത് തുടരുകയാണ്.
No obituaries in Vancouver
No groups in Vancouver
No upcoming events in Vancouver
Take a look at your local Malayali Directory to find what Malayali owned services are available nearby. You can also add your listing FREE.
We also compiled a list of expat Malayali WhatsApp & Facebook groups in cities all over the world. Find fellow Keralites and exchange ideas in groups.
We have a curated list of the most frequently asked questions about our services. You can also get in touch with us through our contact page.
Our privacy policy and terms and conditions are as strong and transparent as a diamond. You can read them at Privacy Policy and Terms & Conditions.
